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國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）

CFP資格認(rèn)證

國(guó)際金融理財(cái)師CFP™資格認(rèn)證，金融理財(cái)全球卓越標(biāo)準(zhǔn)。恪守“以客戶(hù)利益為行為導(dǎo)向”的重要理念。

CFP金融理財(cái)師介紹

CFP資格認(rèn)證

國(guó)際金融理財(cái)師CFP™資格認(rèn)證，金融理財(cái)全球卓越標(biāo)準(zhǔn)。恪守“以客戶(hù)利益為行為導(dǎo)向”的重要理念。

1969年，美國(guó)金融咨詢(xún)業(yè)的一些專(zhuān)業(yè)人士創(chuàng)立了第一個(gè)金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)——國(guó)際金融理財(cái)協(xié)會(huì)（IAFP）。經(jīng)過(guò)10余年的努力，1985年，美國(guó)金融理財(cái)學(xué)院（College for Financial Planning）和CFP協(xié)會(huì)（ICFP）共同設(shè)立了國(guó)際CFP標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)踐委員會(huì)（IBCFP）。1994年，IBCFP更名為著名的美國(guó)CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（CFP Board of Standards）。

發(fā)端于美國(guó)的CFP資格認(rèn)證制度，于1990年前后開(kāi)始了其國(guó)際化的歷程。先后有澳大利亞、日本、加拿大等國(guó)家與美國(guó)CFP 標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)簽署了CFP™商標(biāo)國(guó)際許可協(xié)議。這些協(xié)議允許當(dāng)?shù)匚ㄒ猾@得授權(quán)的組織參照美國(guó)CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的模式，向達(dá)到教育（Education）、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)等嚴(yán)格要求(即“4E”標(biāo)準(zhǔn))的當(dāng)?shù)亟鹑诶碡?cái)師頒發(fā)CFP™資格證書(shū)。全世界的CFP™持證人總數(shù)已超過(guò)13萬(wàn)人。

國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（中國(guó)）（英文為FPSB China，簡(jiǎn)稱(chēng)標(biāo)委會(huì)）是唯一取得國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（Financial Planning Standards Board，簡(jiǎn)稱(chēng)FPSB）授權(quán)在中國(guó)大陸進(jìn)行國(guó)際金融理財(cái)師CFP™認(rèn)證和CFP™商標(biāo)管理的機(jī)構(gòu)。

CFP資格認(rèn)證被《華爾街日?qǐng)?bào)》譽(yù)為國(guó)際金融理財(cái)業(yè)界最高榮耀。CFP商標(biāo)為：CFP™、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™。[1] 

光大私人銀行于2011年底才宣告成立，時(shí)間并不長(zhǎng)，但截至2015年11月，該行獲得AFP、CFP、CHFP、CWM等金融理財(cái)師資質(zhì)認(rèn)證的成員已達(dá)4200人/次。金牌理財(cái)師大賽的初衷便是該行在滿(mǎn)足社會(huì)公眾日益迫切的理財(cái)需求的同時(shí)，提升自身隊(duì)伍業(yè)務(wù)素質(zhì)的一大手段。[2] 

2015年11月25日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶(hù)經(jīng)理cfp持證人入圍“福布斯·富國(guó)2015年優(yōu)選理財(cái)師”全國(guó)總決賽。[3] 

CFP系列認(rèn)證體系

證書(shū)樣本

“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)

CFP系列資格認(rèn)證體系由教育（Education），考試（Examination），從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）四部分組成，即“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。

教育

作為認(rèn)證申請(qǐng)人必須完成FPSB規(guī)定的核心金融理財(cái)課程及會(huì)員國(guó)或地區(qū)規(guī)定的本土化相關(guān)課程，掌握金融理財(cái)規(guī)劃的理論和實(shí)際操作知識(shí)。這些課程包括的內(nèi)容十分廣泛，主要有金融理財(cái)原理，投資規(guī)劃，保險(xiǎn)規(guī)劃，員工福利，退休規(guī)劃和稅務(wù)籌劃等。

考試

申請(qǐng)人必須通過(guò)綜合性的CFP系列認(rèn)證考試以考察其對(duì)金融理財(cái)相關(guān)知識(shí)的實(shí)際應(yīng)用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓(xùn)階段所學(xué)的理論知識(shí)之外，還要考察其運(yùn)用所掌握的金融理財(cái)知識(shí)解決實(shí)際生活中復(fù)雜問(wèn)題的能力。CFP系列認(rèn)證考試涵蓋了金融理財(cái)規(guī)劃的各個(gè)方面，包括金融理財(cái)原理，投資規(guī)劃，保險(xiǎn)規(guī)劃，員工福利，退休規(guī)劃和稅務(wù)籌劃等。

從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

申請(qǐng)人申報(bào)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)由有資質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人士進(jìn)行驗(yàn)證?，F(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司要求申請(qǐng)人需具備在下列機(jī)構(gòu)從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：金融機(jī)構(gòu)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所，律師事務(wù)所以及現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。

職業(yè)道德

作為認(rèn)證的最后一步，申請(qǐng)人必須承諾遵守《金融理財(cái)師道德準(zhǔn)則和專(zhuān)業(yè)責(zé)任》及《金融理財(cái)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。金融理財(cái)師必須揭示所有與其職業(yè)和業(yè)務(wù)行為相關(guān)的調(diào)查和訴訟等，承諾公平、勤勉和正直地為客戶(hù)提供服務(wù)，做到客觀(guān)并符合客戶(hù)需求。金融理財(cái)師必須以書(shū)面形式向客戶(hù)說(shuō)明薪酬支付方式以及揭示利益沖突。

CFP考試成績(jī)查詢(xún)

考試成績(jī)一般在考試后的4周公布?？忌傻卿?/span>“標(biāo)委會(huì)網(wǎng)站”查看相應(yīng)的考試結(jié)果公告，并自行登錄“考試認(rèn)證系統(tǒng)”點(diǎn)擊“考試結(jié)果查詢(xún)”查詢(xún)考試結(jié)果。

CFP考試培訓(xùn)

“CFP金考網(wǎng)”可以查詢(xún)到更多CFP考試的信息。

參考資料

1. CFP金融理財(cái)師介紹  ．金考網(wǎng)[引用日期2013-04-11]

2. 2015年中國(guó)光大銀行金牌理財(cái)師大賽落幕  ．人民網(wǎng)[引用日期2016-01-21]

3. 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶(hù)經(jīng)理入圍“福布斯·富國(guó)2015年優(yōu)選理財(cái)師”全國(guó)總決賽  ．人民網(wǎng)[引用日期2016-01-21]